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eduardolm
eduardolm, Licenciatura
Categoría: Derecho Laboral
Clientes satisfechos: 1959
Experiencia:  Licenciado en Derecho Diplomado en Escuela de Práctica Jurídica Con despacho profesional abierto
55429999
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eduardolm está en línea ahora

trabajo como scort independiente,, ahorrando todo lo que gano

Pregunta del cliente:

trabajo como scort independiente,, ahorrando todo lo que gano mi intencion es comprarme un piso,, pero casi todo el dinero lo tengo en efectivo ya que dado el vacio legal que existe en este sentido, nunca he sabido muy bien como hacerlo... que opciones tengo y cual seria el mejor procedimiento para no tener problemas con hacienda el dia de mañana...
Enviada: hace 3 año.
Categoría: Derecho Laboral
Experto:  eduardolm escribió hace 3 año.

eduardolm :

Estimado cliente, me llamo Eduardo y soy abogado en ejercicio por el Iltre. Colegio de Abogados de A Coruña y voy a atender su consulta. Gracias,

Customer:

hola

eduardolm :

La cuestión que me plantea es compleja, le puedo dar algunas soluciones aunque son bordeando la legislación vigente. Se las expongo, y después usted me comenta cualquier duda, ¿de acuerdo?

Customer:

de acuerdo

eduardolm :

Una primera opción podría ser adquirir la propiedad con una hipoteca, se necesitaría una entidad que firmase la hipoteca y posiblemente, como mínimo, le exigieran un avalista. El hecho de ir abonando poco a poco las cuotas hipotecarias no suele levantar sospechas en hacienda aunque los ingresos se efectúen poco a poco

eduardolm :

Otra segunda opción, sería alguien que quisiera colaborar con usted, alguien de confianza que adquiera la propiedad y después se la donase a usted en un negocio de donación, aunque usted le facilitase ese dinero sin que constase en el documento de donación. Se necesitaría alguien que quisiera ayudarla a usted en ese sentido, tiene que ser alguien de completa confianza

eduardolm :

Otra tercera opción podría ser darse de alta como autónomo en un epígrafe distinto, dado que para su trabajo existe vacío legal como usted bien dice, entrar como socio en un local de hostelería, por ejemplo, y a través de ese negocio "blanquear" esa cantidad de dinero. O mismo montar un pequeño negocio e ir declarando sus ingresos y legalizarlo de esta manera

eduardolm :

Una cuarta opción sería directamente abonarlo con dinero no declarado, pero se enfrentaría a sanciones y recargo de hacienda. No significa que automáticamente fuera a ocurrir, pero sería posible

eduardolm :

Otra opción es que alguien la contrate con nómina, con un acuerdo tácito que usted le da el dinero de su sueldo del efectivo que tiene. El problema sería una posible inspección de trabajo, por lo que sería opción no demasiado segura

eduardolm :

Estas son algunas de las opciones que veo, que no quiere decir que sean estrictamente legales, sino para despistar a hacienda de algún modo.

eduardolm :

Quedo a su disposición para dudas

Customer:

lo entiendo, dada a mi situacion solo creo que podria abonar el importe en metalico,, el problema es que tengo entendido que no se puede pagar mas de2500 en efectivo

Customer:

no tendria ningun problema con el notario?

eduardolm :

Le explico eso. Usted puede ingresar en el banco cualquier cantidad o pagarla en mano al propietario o promotor, pero si son superiores a esa cifra, Hacienda tendrá más facilidades para tener conocimiento de esto si lo hace a través del banco. Si se va a pagar en efectivo el total, lo normal es manifestar ante Notario ( y así constaría en la escritura de compraventa) que el dinero ya ha sido satisfecho por el comprador. Si hacienda lo investigase, sería un problema. Es difícil preveer si esto va a ocurrir con seguridad o no.

eduardolm :

Si consiguiese un promotor o propietario que acepte todo en mano, sin pasar por el banco, sería algo menos peligroso. En la escritura simplemente se diría que ya se recibió el dinero, sin cheques o ingresos o transferencias bancarias de por medio

eduardolm :

Dentro de que no es una opción 100% seguro, siempre lo es más que pasar esas cantidades por el banco

eduardolm :

Es decir, encontrar un vendedor que aceptase todo en efectivo, sin pasarlo por el banco

Customer:

si consiguiera encontrar a un propietario o promotor que aceptara el importe total en b,,,ya no podria tener entonces ningun problema con hacienda?

eduardolm :

No significa que no tuviera problemas, significa que es menos remoto. Imaginémonos que el promotor después ingresa ese dinero en el banco, y Hacienda inicia una comprobación o fiscalización de ese ingreso. Podría llegar a verse involucrada. Para mi es la opción más segura, lo que no quiere decir que sea segura al 100%

eduardolm :

perdón, quería decir "que es más remoto"

Customer:

valla que situacion mas complicada, tenia entendido tambien que hacienda si investiga te penaliza con el 30 por ciento del valor del inmueble...es asi?

eduardolm :

Es más complejo que eso, depende de la cantidad y si estimasen que fue ganado con un trabajo no legal, etc.

eduardolm :

Si ese dinero no es de curso legal, siempre va a ver un posible riesgo

eduardolm :

Blanquear dinero con premios (lotería o similares) es relativamente fácil, lo difícil es dar con esa persona

Customer:

que podria pasar si ingresara mis ahorros en mi cuenta, y hacienda realizara una investigacion?...yo explicando realmente mi trabajo actual...ya que no seria dinero ilegal

eduardolm :

Pero sería dinero no declarado a Hacienda y le sancionarían con una cantidad importante. No puedo precisar cuanto porque depende de varios factores. Es un dinero no declarado en su día y por tanto le detraerían una cantidad importante

eduardolm :

El problema es que esa actividad vive en un limbo jurídico y no se puede declarar fácilmente.

Customer:

es dinero no declarado, porque no existe ningun modulo para la actividad que realizo y es por ello que no lo puedo declarar

eduardolm :

Ya lo sé, es un círculo vicioso.

Customer:

no entiendo como pueden penalizar por ello si no lo regularizan, no existe tampoco ninguna ley que prohiba lo que hago...

Customer:

vale,, gracias XXXXX XXXXX atencion...y mi ultima pregunta es sobre la sancion aproximada por ingreso bancario....

eduardolm :

Las sanciones por no declarar ese dinero (aunque realmente no puedo, eso lo entiendo) podría alcanzar un 50% del mismo. Yo le reitero que es mejor que se haga en efectivo con el promotor, si fuera posible. Siempre sería más seguro

Customer:

intentare hacerlo de la manera que recomiendas,, gracias

eduardolm :

Muchas gracias XXXXX XXXXX por confiar en nosotros

eduardolm :

Y por favor no olvide valorar la respuesta

eduardolm :

Un saludo y suerte en la compra.

eduardolm y otros otros especialistas en Derecho Laboral están preparados para ayudarle