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Estoy jubilado, y cobro 132 , por lo que no me importa domiciliarme

Pregunta del cliente

Estoy jubilado, y cobro 132€, por lo que no me importa domiciliarme o tener mi cuenta de valores en el país que mejor me trate fiscalmente, (impuesto de Patrimonio, retención sobre dividendos, plusvalías siempre dentro de la ley), vivo en Salamanca por lo que tengo interés en Portugal, pero solo como una posibilidad . Atentamente Rafael
Enviada: hace 5 año.
Categoría: Impuestos
Experto:  DiegoAbogado escribió hace 5 año.
Contestando a su pregunta, una persona física es residente en territorio español cuando se da cualquiera de las siguientes circunstancias:

a) Que permanezca más de 183 días, durante el año natural, en territorio español.

b) Que radique en España el núcleo principal o la base de sus actividades empresariales o profesionales o de sus intereses económicos.

c) Que residan habitualmente en España el cónyuge no separado legalmente y los hijos menores de edad que dependan de esta persona física.

Por el contrario, una persona física tendrá la consideración de no residente en España cuando no concurra ninguna de las circunstancias previamente indicadas.


Sin embargo, están sujetas por obligación real aquéllas personas que no siendo residentes, obtengan rentas en territorio español. Los rendimientos derivados de bienes inmuebles situados en territorio español y los incrementos de patrimonio derivados de la transmisión de bienes inmuebles situados en territorio español, se consideran obtenidos en territorio español.


Una persona que no sea residente fiscal en España y sea propietario de cualquier inmueble urbano situado en este país, estará sometida al Impuesto sobre la Renta de la Personas Físicas y al Impuesto sobre el Patrimonio, por obligación real, así como a un tributo de carácter local, el Impuesto sobre Bienes Inmuebles.


Los no residentes deben efectuar declaración por ese Impuesto, por el patrimonio situado en territorio español que posean al 31 de diciembre de cada año, cualquiera que sea el valor de dicho patrimonio. No hay mínimos exentos de tributación.


Los inmuebles urbanos se incluyen en la declaración tomando como valor de los mismos el mayor de los tres siguientes:

- El valor catastral que figura en el recibo anual del Impuesto sobre Bienes Inmuebles.
- El precio o valor de adquisición.
- El comprobado por la Administración, si se ha efectuado una comprobación de valor a efectos de otros tributos.


Esa cantidad constituye la base imponible y liquidable del Impuesto, siempre que sobre el inmueble no pesen deudas u otras cargas. La cuota del impuesto se calcula aplicando a esa base la escala de gravamen que se apruebe para el año correspondiente.


Si usted es no residente y su único patrimonio sometido a gravamen lo constituye una vivienda destinada fundamentalmente a su propio uso, podrá optar por utilizar un único modelo para efectuar la declaración de los Impuestos sobre el Patrimonio, por la vivienda de que dispone en territorio español, y sobre la Renta de las Personas Físicas, por el rendimiento estimado por dicha vivienda.

El plazo de declaración es de todo el año natural inmediato siguiente al que se refiere la declaración.

Cliente: escribió hace 5 año.
Buenos días su contestación no corresponde a mi pregunta, ya que supongo que como la mayoría de asesore fiscales desconoce, el derecho internacional, todos mis vienes son mobiliarios , por lo que puedo tenerlos en una cuenta de valores en Luxemburgo y residir en Portugal, no pregunto nada de vivienda que no poseo, ni valor alguno
Experto:  DiegoAbogado escribió hace 5 año.
En ese caso usted podría vivir en Portugal perfectamente y no tendría que pagar el impuesto de patrimonio si lo volvieran a aprobar, pues al ser sus bienes mobiliarios y encontrarse en una cartera de valores en otro país, como por ejemplo Luxemburgo, usted no tendría que pagar el impuesto de patrimonio en el caso de que tuviera vigencia de nuevo. Distinto sería si usted tuviera inmuebles en España y fuera no residente, en ese caso sí tendría que pagarlo, si cumpliera con los requisitos que en su momento se establecieran.
Cliente: escribió hace 5 año.
Como cotizaria las retenciones de dividendos y plusvalía- minusválidas de las acciones y en que país.
Las aciones de mercados cotizados, principalmente son del IBEX por ser el mercado que mejor conozco, pero tambien compro en mercados europeos. Saludos Rafael
Experto:  DiegoAbogado escribió hace 5 año.
Los dividendos pagados por empresas cuya sede social esté fuera de España tienen 2 retenciones:
  1. La de la Hacienda española: Es el 18%, igual que en las empresas españolas

  2. La de la Hacienda extranjera: El porcentaje varía de un país a otro.
Ambas retenciones se realizan sobre el dividendo bruto. Por ejemplo si una empresa paga un dividendo bruto de 2 euros y un inversor tiene 500 acciones cobrará un dividendo bruto de 1.000 euros. La Hacienda española le retendrá 180 euros (18% de 1.000) y la Hacienda extranjera (suponiendo que el tipo de rentención en ese país sea el 15%) le retendrá 150 euros (15% de 1.000). En la cuenta del inversor le ingresarán, por tanto, 670 euros (1.000 – 180 – 150 = 670).
Es decir, se le han retenido 150 euros más de lo que se le habrían retenido si la empresa fuera española. Esta retención de la Hacienda extranjera se puede recuperar en todo o en parte al hacer la declaración del IRPF. Lo que realmente se recupera es la menor de las 2 siguientes cifras:
  1. Lo retenido en el extranjero, con el límite de lo que se paga por este concepto en España, actualmente el 18%.

  2. El resultado de aplicar el tipo medio efectivo de gravamen al siguiente cálculo: (dividendo – gastos) x (base liquidable/renta del período). El tipo medio efectivo de gravamen es el resultado del siguiente cálculo: 100 x [(cuota líquida – deducción por dividendos – compensaciones de vivienda) / base liquidable]
Ejemplos sobre un dividendo bruto de 1.000 euros:
  • Retención en el extranjero 15%: El máximo que se puede recuperar es 150 euros, el 15%. Si el resultado del cálculo del punto 2 da una cifra igual o superior a 150 euros se recuperan los 150 euros íntegros. Si el resultado de ese cálculo es una cifra inferior a 150 euros es esa cifra la que realmente se recupera. Por ejemplo, si el resultado del cálculo es 107,3 lo que se recupera son esos 107,3 euros, no los 150 que realmente fueron retenidos.

  • Retención en el extranjero 18%: Igual que en el ejemplo del 15%, pero el máximo a recuperar son los 180 euros retenidos en el extranjero. Igualmente, el cálculo del punto 2 puede rebajar esta cifra.

  • Retención en el extranjero 25%. El máximo a recuperar son 180 euros, no los 250 euros realmente retenidos, porque esa es la cifra que habría que pagar en España por una operación de este tipo. El cálculo del punto 2 puede rebajar la cifra que realmente se recupera como se ha explicado en el caso del 15%. Recuperar los 70 euros que van desde los 180 hasta los 250 euros realmente retenidos es posible pero complicado. Esos 70 euros los tiene que devolver directamente la Hacienda extranjera al ciudadano español, y para ello hay que hacer una serie de trámites, que varían de un país a otro, que tienen un coste en tiempo y dinero. Para cantidades pequeñas no suele merecer la pena recuperar ese tramo de la retención, por lo que se pierde.
Fiscalmente, por tanto, es preferible invertir en aquellos países cuyo tipo de retención sobre los dividendos sea como máximo igual al que se aplique en España en ese momento. Cuanto más baja sea la retención que se practique en el extranjero más posibilidades hay de recuperarla íntegramente al hacer la declaración del IRPF.
Cliente: escribió hace 5 año.
Buenos dias, la esplicacion de las retenciones las conozco, y para su imformacio, son del 21% en españa, y ese mismo porcentaje seria el de las plusvalias, pero lo que yo quiero conocer es la obligatoriedad de cotizar en españa, si los valores son españoles,
o puedo acojerme a las noirmativas de luxemburgo, o tendria que crear una sociedad de valores, en luxemburgo. En definitiva quiero que mis impuestos dejen de subencionar a tirititeros, indignados, maleantes, politicos con todas sus camarillas,
e ilegales. como le dije al principio despues de cotizar 28 años como autonomo cobro 132€ al mes y el ultimo año page algo mas de 40.000€ de impuestos, con una minusvalis de 400.000 € que el año 2008 por plusvalias page 120.000€.
Es posible que no se lo crea, pero yo que lo he pagado lo se muy bien.
Un saludo att. Rafael

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