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Abogado3044
Abogado3044, Abogado
Categoría: Legal
Clientes satisfechos: 6139
Experiencia:  ABOGADO ICA BURGOS. I speak english
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Buenos días Mi consulta es la siguiente: tengo una cuenta

Pregunta del cliente:

Buenos días

Mi consulta es la siguiente: tengo una cuenta corriente en la cual he autorizado a un amigo para que la utilice como si fuera suya, para hacerle un favor, ya que él tiene varias multas de tráfico pendientes, está en el paro, sin ingresos, y si abre una cuenta corriente a su nombre, además de las comisiones que le cobrarían, posiblemente le embargarían. Hay otro problema, y es que este "amigo" tiene un juicio pendiente por tener en casa 10 plantas de marihuana, que me consta que son para autoconsumo, pero que tambien me consta que hace sus pequeñas ventas, de una dimensión mínima, de subsistencia. El caso es que yo no quiero verme involucrado en nada raro, y tengo miedo precisamente de eso, de ser investigado por tenerle autorizado en una cuenta corriente. Cierto es que las cantidades de dinero que él maneja son muy pequeños, en la cuenta hay entre 1000 y 1500 euros, con retiradas de efectivo de 20 o 40 euros por semana, pagos con tarjeta en supermercados, de 20 o 30 euros semanales y algunos ingresos, de 200 o 300 euros al mes.
Muchas gracias XXXXX XXXXX
Enviada: hace 4 año.
Categoría: Legal
Experto:  Abogado3044 escribió hace 4 año.

Abogado3044 :

hola

Abogado3044 :

Leo su consulta y le respondo

Abogado3044 :

Lo primero que debemos saber es el concepto en que él figura

Abogado3044 :

Si es un simple autorizado, el no es propietario de ese dinero, y a todos los efectos el dinero es de Ud

Abogado3044 :

No pueden embargarle a él esa cuenta y Ud en todo momento puede pedirle que justifique disposiciones

Abogado3044 :

Pero si apareciese como TITULAR, el dinero se presume de ambos, y se puede embargar

Customer:

hola

Abogado3044 :

Si como Ud dice es mero autorizado, el único riesgo que ud asume es que en un momento dado use él esa cuenta para hacer "trapicheos"

Customer:

él conta simplemente como autorizado

Abogado3044 :

Además cualquier tipo de ingreso que él haga en esa cuenta, le puede ser aplicado a ud en IRPF, dado que en principio es dinero de Ud

Customer:

Y yo, como titular, no me vería "manchado" por esos trapiecheos?

Abogado3044 :

Customer:

¿Podría verme manchado?

Abogado3044 :

Ud como titular es responsable de TODOS los movimientos, dado que es dinero de Ud, de cara a IRPF y si hay entradas y salidas AEAT o policía le pueden pedir cuentas

Customer:

vaya

Abogado3044 :

Hacienda le puede aplicar esas partidas como ingresos

Customer:

lo de hacienda no me preocupa, sería descontarle una parte, eso no es problema

Abogado3044 :

Policia le puede envolver en investigaciones de hechos fraudulentos si los hay

Customer:

eso no me inporta

Customer:

eso si

Customer:

lo de la policía si que me preocupa

Customer:

hay que tener en cuenta que él está pendinte de juicio, aunque es de poca monta

Abogado3044 :

Pues la parte de policia puede tratar de solventrala con las firmas de los ingresos, pero en cierto modo no deja de ser colaboración

Customer:

ya entiendo

Customer:

eso es lo que temía

Customer:

y siendo como es un caso de "poca monta", usted cree que la investigación me llegaría hasta mi?

Abogado3044 :

Es complicado, pero hay riesgos

Customer:

y en este caso, ¿hasta donde llegaría mi responsabilidad? como colaborador, como encubridor...

Abogado3044 :

Hay que saber como son los hechos para saber de loq ue hablamos

Customer:

Las cantidades son muy pequeñas, es su economía de subsistencia

Abogado3044 :

Entonces no le veo mayor riesgo

Customer:

Tiene aproximadamente 1000 euros

Customer:

y las cantidades que mueve, tanto de ingresos como reintegros son de 20 o 40 euros semanales

Abogado3044 :

No debe tener mayort miedo

Abogado3044 :

pero tampoco abandone el asunto

Abogado3044 :

Vea los extractos y pida explicaciones de lqo eu no le guste

Abogado3044 :

Pero para esas cantidades y sin hechos delictivos graves no le veo un riesgo que no pueda asumir

Customer:

La verdad es que me preocupa un poco, porque no quiero saber nada de chanchullos

Customer:

aunque sean pequeños

Abogado3044 :

Pues este pendiente de los número y si son como Ud los ve no asume mucgo riesgo

Abogado3044 :

Si son salidas pequeñas o entrads de él no hay demasiado riesgo, casi ninguno

Abogado3044 :

Si no tiene más dudas ruego una valoración positiva del servicio prestado, sin la cual el experto no cobra

Customer:

ok

Abogado3044 :

Los riesgos que le indicaba lo eran por hacer movimientos de importancia o con gente peligrosa

Customer:

una última aclaraci´no

Abogado3044 :

Digame

Customer:

eso es

Abogado3044 :

Sí?

Customer:

justo eso... el peligro sería por cantidades grandes?

Abogado3044 :

Claro

Customer:

movimientos grandes de dinero?

Abogado3044 :

Si

Customer:

todo lo que ronde los 1000 euros, no es peligroso

Customer:

de acuerdo

Customer:

muchas gracias

Abogado3044 :

No. no lo es

Abogado3044 :

Pues no se preocupe demasiado

Customer:

Gracias. Paso a valorar y envío

Customer:

gracias XXXXX XXXXX la próxima

Abogado3044 :

Gracias XXXXX XXXXX pase un buen dia

Abogado3044 y otros otros especialistas en Legal están preparados para ayudarle